행운에 속지마라 <나심 니콜라스 탈렙>

목표 : 불확실한 시대에서 행운을 대하는 자세

 

목차

에센스 -> 행동계획

• 희귀사건은 갈수록 자주 발생하지만 직관적으로 이해하기 힘들다.  -> 희귀사건을 인식해야 한다.
• 확률은 지식이 불확실하다는 것을 인정하고 무지를 다루기 때문에 중요. -> 확률을 통해 무지를 다루자.
• 두뇌와 감정사이에서 평생 치열한 싸움을 작가는 했다. -> 행운에 속지 않으려면 두뇌와 감정 사이에서 매일 치열하게 싸워야 한다.
• 트레이더 네로는 극단적으로 위험을 회피했다. -> 한 번에 큰 투자성공보다는 예측가능한 적당한 수익률을 오래유지하는 법을 배우자.
• 네로는 희귀사건으로부터 자신을 보호했다. -> 확률적으로 생각하면 행운에 속지 않는다(과거 일어난 일은 확률 100%)
• 수학은 생각하는 방식이다. -> 확률은 질적인 것이고 생각하는 도구이다.
• 부가 생성되는 과정을 보지 않기 때문에 '운'을 무시한다. -> 결과는 '운'을 확인못하니 과정을 보면 '운'이 보인다.
• 일어날수도 있었던 일을 고려하며 실제 사건에 대해서 특정관점을 유지하는것이 확률이다. -> 러시안 룰렛에서 총구가 보이지 않지만 총구를 보려는 사고가 확률적 사고이다.
• 확률적 사고 높이는 방법은 결과는 무시하고 오직 원인에만 집중하는 것이다. -> 결과의 안개를 걷어내고 원인의 빛에 집중하라.
• 포트폴리오에 숨어있는 모든 위험을 찾아내야 한다. -> 내 포트에 위험이 항상 존재한다는 생각으로 공부해야 한다.
• '이익' 지향적인 사람들은 일어나지 않는 역사에 대해 말하면 짜증스러워 한다. -> 이익을 내는것보다 위험을 회피하는 것이 장기적으로 훌륭하다.
• 로버트 실러<비이성적 과열> -> 시장 변동성과 무작위성의 구조에 탁월한 통찰력.
• MBA 출신들이 금융시장에서 파산하는 이유는 문제를 심하게 단순화했기 때문이다. -> '운'을 파악하려면 무작정 단순화시키면 안된다.
• 가상역사는 트레이딩을 하면서 불확실성을 다루는 도구가 된다. -> 임의의 사건을 가정해서 시뮬레이션을 돌려 일반적인 속성을 파악한다.
• 역사는 감각을 높여주고 과거 사건을 고려하게 하고 타인의 사상을 활용하여 학습을 막는 결함을 고친다. -> 사람의 역사, 하나님의 역사를 배워야 한다.
• 의심스러울 때는 새로운 아이디어를 체계적으로 거부하라. -> 실패한 기술을 제외하고 성공한 신기술만 고려했기 때문이다.
• 희귀사건을 오래 경험하면 저항력이 강해진다. -> 오랫동안 투자의 성공을 유지해온 버핏, 그레이엄을 공부하라.
• 어떤 방법으로 재산을 모았느냐가 행복에 중요하다. -> 방법은 지속성(미래)를 결정한다.
• 주식이나 부동산투자처럼 '운'에 지배되는 문제에는 지극히 비합리적인것이 인간이다. -> 나도 역시 비합리적인 인간이다라는 전제조건이 중요하다.
• 조지 소로스는 부진한 실적을 분석할 때 자신의 분석 틀을 시험한다. -> 분석 도구를 매번 업그레이드 시켜야 한다.
• 손실은 빈도, 확률 자체로는 의미없고 결과의 규모와 연계해서 판단해야 한다. -> 손실은 반드시 결과의 규모를 파악하라.
• 독창성과 통찰력은 폭넓은 공부량에서 나온다. -> 내 생각과 반대의견을 공부하면 사고가 확장된다.
• 희귀사건은 과거 시계열을 좁히면 위험을 오해한다. -> 인간의 전체 시계열 관점에서 보라.
• 책의 핵심주제는 지식의 비대칭성을 인지하여 희귀사건을 인지해야 한다라는 것이다. -> 지식의 증가는 극적이고 감소 또한 극적이다.
• 포퍼의 사상이 훌륭한 이유는 모르는 것을 다룰 때 지식과 발견이 이루어 진다. -> 모르는 것을 다루는 도구는 확률론적 사고이다.
• 타고난 회의적 사고는 데이터의 무게에 짓눌릴 수 있다. -> 회의적 사고로 데이터를 다뤄야 한다.
• 인식은 전체보다 부분에 좌우되고 행복감도 이런식이다. -> 어디에 기준을 두고 생각을 해야하는지 결정해야 한다.
• 인간은 감정을 통해서 생각하며 행동한다. -> 감정을 통제할 수 있는 도구 찾기.
• 확률은 대체결과, 원인, 동기가 존재한다. -> 가상결과, 원인, 동기에 관한 생각이 확률이다.
• 환경에 얽매이지 않고 계획된 행동을 하는 품위가 운에 속지 않는 비결이다. -> 환경에 얽매이지 않는 확률론적 사고가 중요하다.
• 에르고딕성(능력을 드러내는 열쇠는 반복성) -> 지속적인 성과를 내야 한다.